Come diventare un agente di cambio

Sono stati glorificati e diffamati in film e TV. Recentemente abbiamo visto un film su uno dei suoi più famosi rappresentanti, Jordan Belfort, interpretato da Leonardo Di Caprio in Wolf Of Wall Street. In realtà, tuttavia, la vita degli agenti di borsa comporta lunghe ore e alti livelli di responsabilità. Ma se hai un talento per i numeri e per vedere i modelli e desideri il rispetto che viene dalla ricchezza, allora questo potrebbe essere il lavoro perfetto per te.

Sebbene una mente per la matematica possa essere una componente importante della finanza, anche essere adattabile, arguto e affidabile è fondamentale. Dato che avrai a che fare con grandi quantità di denaro, anche l'onestà e l'affidabilità sono importanti. Oltre a ciò, ci sono varie credenziali accademiche e qualifiche del comitato di regolamentazione. Ecco i passaggi che dovrai seguire per diventare un broker di borsa.

Cosa suggerisce il lavoro

Descrizione del lavoro dell'agente di cambio:

  • Compra e vendi prodotti finanziari come azioni, obbligazioni e materie prime
  • I clienti possono essere sia organizzazioni che individui per i quali gestisci i prodotti finanziari
  • Può essere consultivo, discrezionale o funzionale
  • I giorni possono essere lunghi, a volte superiori a 12 ore, comprese le riunioni del pranzo e iniziano ore prima ancora che i mercati si aprano
  • Il lavoro può essere stressante in quanto si occupa di grandi quantità di denaro, alti livelli di responsabilità e decisioni sensibili al tempo che devono essere ben calcolate ma anche veloci

Un agente di borsa acquista e vende prodotti finanziari con l'intento di massimizzare i profitti dei loro clienti sulla transazione. I clienti dei broker possono essere individui o organizzazioni che cercano il massimo ritorno sugli investimenti. Il tuo ruolo può essere consultivo, fornendo ai tuoi clienti raccomandazioni su quali prodotti finanziari sarebbero i più redditizi o sicuri. Discrezionale, che consente di gestire autonomamente gli investimenti di un cliente. O un funzionario che ti vedrebbe comprare e vendere prodotti finanziari. Puoi scegliere di enfatizzare la tua esperienza di lavoro in una delle tre specialità.

Indipendentemente dal percorso che sceglierai, il lavoro di agente di borsa comporterà: guardare e gestire i portafogli di investimento dei clienti, sviluppare un piano di investimenti con il cliente, ricerche di mercato, contattare i clienti e raccontare loro le performance dei loro portafogli e cercare di raggiungere il potenziale nuovi clienti. Come puoi vedere, un agente di cambio deve indossare molti cappelli diversi, quindi se sei il tipo di persona che ha difficoltà a gestire più perni mentali durante il giorno, potrebbe non essere il percorso di carriera migliore per te.

Requisiti educativi degli agenti di borsa

Gradi raccomandati:

  • Economia
  • Finanza
  • Laurea in Economia
  • Matematica

Anche se avere una laurea in matematica, finanza, economia o economia è un vantaggio, a causa della loro conoscenza integrata di economia e mercati, chiunque abbia un titolo 2: 1 o superiore può partecipare a un programma di formazione di intermediazione azionaria. In realtà un grado non è affatto richiesto, a condizione che tu abbia i tratti e le abilità necessarie.

Molti agenti di cambio ricevono un misero stipendio base più una certa percentuale di commissione quando vendono, comprano o portano nuovi clienti. Gli agenti di cambio senior possono guadagnare più di £ 100.000 all'anno. Ma, come sempre, c'è un avvertimento; il lavoro di un agente di cambio è indivisibilmente legato al mercato e durante i periodi di volatilità del mercato, molti broker finiscono per abbandonare la professione.

Questo è stato in realtà evidenziato nel Wolf Of Wall Street; Jordan Belfort è stato lasciato andare dal suo prestigioso lavoro a Wall Street quando i mercati finanziari del mondo sono crollati il ​​19 ottobre 1987. Se non si ha la perseveranza, il coraggio e la resistenza per sostenere lo slancio, mentre si cercano clienti, si gestiscono i portafogli, li informano sull'andamento delle loro azioni e sull'osservazione del mercato, non sarai in grado di guadagnare uno stipendio vivibile e dovrai smettere.

Requisiti

Come entrare nel settore:

  • Iscriversi a un tirocinio o un programma di intermediazione azionaria offerto dalle aziende
  • Un movimento laterale da un'altra posizione all'interno del settore finanziario

Tratti della personalità necessari:

  • Capacità di lavorare sotto una pressione immensa
  • Risoluzione rapida dei problemi
  • Una propensione per la matematica e i dati
  • Abilità comunicative e interpersonali altamente sviluppate
  • Integrità morale e affidabilità, poiché il lavoro comporta spesso lo spostamento di ingenti somme di denaro

Naturalmente, ogni datore di lavoro potrebbe avere requisiti diversi per i propri candidati. Se sei già nel campo finanziario, potresti essere in grado di passare al campo con una formazione minima o essere scelto dai datori di lavoro per la tua esperienza.

Tuttavia, poiché il mercato finanziario è un settore regolamentato dal governo, dovrai richiedere le qualifiche rilasciate dall'autorità di condotta finanziaria. L'Autorità offre un ampio elenco di qualifiche necessarie in base al settore in cui si desidera specializzarsi e ai requisiti che il datore di lavoro potrebbe avere:

  • Certificato CFA Society UK Livello 4 in Gestione degli investimenti
  • Diploma CISI livello 4 in consulenza sugli investimenti
  • Master CISI Livello 7 in Wealth Management

Guadagni - Vantaggi

Benefici a breve termine

  • Elevati guadagni monetari anche per i professionisti della prima carriera
  • Capacità di muoversi all'interno del settore e delle imprese
  • Sviluppare un portafoglio clienti (a seconda della specializzazione) che porti tra le imprese (dipende anche dalla politica del tuo datore di lavoro in materia)

Benefici a lungo termine

  • Maggiore sicurezza finanziaria
  • Soffitto alto per avanzamento di carriera e longevità
  • Possibilità di lavoro autonomo o di lavoro in posizione consultiva, annullando la pressione di effettuare scambi e transazioni ad alto rischio

Naturalmente, se hai il talento e l'abilità, essere un agente di borsa può essere una carriera eccezionalmente lunga, con enormi guadagni finanziari. La maggior parte delle organizzazioni finanziarie promuove all'interno del quale consente un grande potenziale di avanzamento di carriera. Gli stipendi di partenza per gli agenti di cambio sono generalmente compresi tra £ 20.000 e £ 30.000 all'anno, ma esiste il potenziale per fare molto di più per individui capaci.

Sebbene inizialmente, sarà una lotta che richiede lunghe ore, lavoro nel fine settimana e gestione di clienti difficili, dopo 5-10 anni di esperienza sarai in grado di regolare il tuo flusso di lavoro e selezionare i clienti con cui vuoi lavorare.

Anche al primo avvio, il denaro che guadagni in media potrebbe arrivare all'1%. Ciò significa che potresti avere £ 10.000.000 di attività e con una commissione del 30% guadagneresti solo £ 30.000- £ 40.000. Tuttavia, con l'aumentare e la maturità del portafoglio clienti, la quantità di entrate che sarà in grado di generare aumenterà in modo esponenziale. Ad esempio, se guadagni anche il 5% con £ 10.000.000 al 30% di commissione, stai cercando di guadagnare £ 150.000 all'anno.

Il giorno tipico per un nuovo agente di cambio consisterebbe nel presentarsi due ore prima dell'apertura del mercato (6:00) per fare le ricerche necessarie, una volta che i mercati si apriranno il broker contatterà i suoi clienti per raccomandare acquisti o vendite. Dopo un pranzo estremamente breve, che può comportare o meno l'incontro con potenziali clienti, la parte più tarda giornata è generalmente dedicata all'incontro con i clienti, alla ricerca di nuovi e alle pratiche burocratiche. Infine, la maggior parte dei nuovi broker trascorre la loro undicesima e dodicesima ora, chiamando a freddo potenziali clienti o impegnandosi in altre attività per trovare nuovi clienti. Molti addirittura scelgono di lavorare sabato. Se desideri sperimentare come può essere scambiare, prova uno dei tanti trader virtuali disponibili online.

Wealth Management, Asset Management e Private Banking

Tipi di posizioni consultive:

  • Personal Banking - Consulenza a persone con reddito medio
  • Privilege Banking : consulenza a clienti di livello intermedio
  • Private Banking : consulenza a persone con un patrimonio netto elevato (HNW) o individui con un patrimonio netto molto elevato sui loro investimenti

Questo segmento del settore finanziario è anche noto come private banking o la gestione patrimoniale è importante per gli individui facoltosi. Di solito, entrare in questo segmento richiede una vasta rete di individui estremamente ricchi che si affidano al tuo giudizio e alle tue capacità finanziarie. Come responsabile della gestione patrimoniale o patrimoniale non ti occuperai solo della gestione del denaro, ma anche della pianificazione dei loro investimenti per la crescita futura.

La professione può essere estenuante e volatile se si intende entrare direttamente. Di solito dovrai iniziare come Personal Banker, una posizione in cui consiglierai le persone su come iniziare a investire, anche se questo non è un percorso diretto nella gestione patrimoniale, è un buon modo per familiarizzare con la consulenza agli investitori. Se sei eccellente nel tuo lavoro, potresti effettivamente riuscire a sviluppare un portafoglio di piccoli clienti. Alla fine, però, se riuscirai a passare al personal banking, sarai in grado di lavorare in Privilege Banking.

Questo è il livello successivo del settore bancario e di solito si occupa di clienti di valore inferiore rispetto al private banking, ma ha responsabilità e compiti molto simili. Molti consulenti nel settore bancario privilegiato in realtà rimangono nel settore perché il passaggio al private banking potrebbe comportare una perdita di clienti e, in definitiva, un reddito. La cosa grandiosa di raggiungere i livelli senior del private banking è che lo stile di vita diventa molto più semplice, ma è probabilmente a causa di tutti quei 16 ore che hai avuto all'inizio della tua carriera.

Spesso, una volta che un agente di borsa acquisisce esperienza di lavoro nei mercati, può passare a una carriera nella gestione patrimoniale. Naturalmente, ciò richiede una comprovata esperienza, poiché il ruolo principale di un Wealth Manager è di supervisionare l'intera attività finanziaria delle persone, inclusi pensionamento, attività fisiche, attività di mercato e flusso di cassa. Sebbene siano pagati profumatamente per consigliare i loro clienti, è molto facile fare giudizi errati che ti costano un cliente o peggio tutti i tuoi clienti a causa della mancanza di fiducia e fiducia in te. Una retribuzione elevata comporta spesso rischi elevati.

Sei interessato a diventare un agente di cambio? O sei attualmente un agente di cambio? Facci sapere nella sezione commenti qui sotto.

Vedi anche: Come diventare un funzionario finanziario

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